お客さま本位の業務運営方針

当社は筑紫地域で生まれた代理店として、地域で愛され、必要とされる代理店を目指し感謝の心を軸に、「良心」「公平」「正義」を行動基準に仕事をしています。お客さまを取り巻くリスクを、保険のプロフェッショナルとして専門性を活かして把握・分析し、最適な保険提案とアフターフォローを通して、お客さまの「安心」と「安全」の確保に貢献します。

方針１
お客さまの視点ですべての価値判断を行い、最高品質の安心とサービスを提供しお客さまの利益を追求します。（原則5・6・7に対応）

主な取組

• コンプライアンスの徹底。全募集人に定期的に研修を行います。
• お客さまに対する最適な保障・サービスの継続的な提供に向けたアフターフォローに関する指導をしています。
• お客さまのに情報提供する際には、より重要な情報については特に強調し、お客様にメリットある手続き方法を説明し、推進します。
• 保険金、給付金等の迅速かつ適時・適切な支払いの確保に常に努めます。

成果指標 ※定期的に進捗を確認しています。

目標：ペーパレス手続き率（自動車　傷害）90％以上（本年度より）
成果：12月末　95%
目標：口振ペーパレス登録率　70％以上（本年度より）
成果：12月末　81%
＊定期的に進捗を確認しています。

方針２
お客さまにとって重要な情報を十分にご理解いただけるよう、商品、サービスの特性に応じ、お客さまに適した方法で分かりやすく提供します。（原則2・5・6に対応）

主な取組

• 全てのお客さまが、要望・意向に基づいた最適な提案を受け、十分に理解、納得いただいたうえで加入いただけるよう全募集人に募集プロセスの標準化を行っています。
• ご高齢のお客さまへの提案に際しては、親族の方の同席等をお願いすることにより、申込内容について十分に理解いただいたうえで申込をいただくことにしています。障がいをお持ちのお客さまには、障がいの内容に応じた合理的な配慮を行っています。
• 「ぐるり３６０度」を活用し、お客さま視点に基づく分かりやすさを追求しています。当社作成「お客さまへのご案内」をお客さまに説明し、お渡ししています。その際、「最終確認書」を受領しています。
• ドライブレコーダーの特約を情報提供することで、安心安全をお届けします。

成果指標 ※定期的に進捗を確認しています。

目標：お客さまへのご案内冊子の説明件数　500件以上（前年実績　500件）
成果：12月末　291件
目標：モバイルソンポ（チャット）ルーム数　200件以上
（本年度より）（メッセージを送信したルーム数）
成果：10月末　290件
＊定期的に進捗を確認しています。

方針３
お客さまに商品・サービスの提供をする全募集人に対し、本方針の定着に向けた教育・管理・指導を行うとともに動機づけの枠組みを構築します。（原則2・7に対応）

主な取組

• お客さまからお褒めをいただいた募集人を広く周知し、モチベーションアップを図っています。
• 各種研修・教育を通じた、適切な意向把握、重要事項説明、比較推奨等指導しています。
• お客さまの声を業務改善に向けた最重要情報として位置づけ、活用し続けお客さまに提供する各種品質向上に努めます。
• 業務品質向上に関する改善サイクルの定着・強化に向けた指導をしています。お客さまアンケート：総合満足度アップ

成果指標 ※定期的に進捗を確認しています。

目標：お客さまアンケート総合満足度：9.3ＰＴ以上（前年実績　9.2PT）
成果：12月末　9.7PT
目標：セミナー営業　開催数　4回以上およびアンケート数　30件以上（本年度より）
成果：12月末　開催数6回、アンケート81件
＊定期的に進捗を確認しています。

方針4
当社はお客さまの利益を損なうことがないように、当社が有利になるような商品の提案は、あってはならないと考えます。募集人に対して、お客さまの意向に反するような募集行為を厳しく禁じております。利益相反の恐れのある取引について、お客さまの利益が不当に苦されることがないよう、適切に管理し、社内外ににおいて透明性の高い態勢を構築していきます。（原則3に対応））

主な取組

• 定期的な内部監査において、お客さまとの間で利益相反関係が生じていないかを確認し疑義事案等の発生を防止します。
• 募集人ごとに販売実績等を分析し、商品の偏りがないか、手数料が高い商品を優先的に販売していないか等の検証をします。
• 教育研修計画に基づいて会議時等にコンプライアンス研修を実施します。特にお客さまの正確な意向把握状況を検証をします。

成果指標※定期的に進捗を確認しています。
目標：年間教育研修計画：コンプライアンス研修・独自作成確認テスト実施　年12回　
成果：12月末　研修及びテスト実施　9回実施
目標：内部監査人による対応履歴等の監査　年2回以上
成果：12月末　1回実施
＊定期的に進捗を確認しています。

方針5
当社はお客さまが負担する手数料・費用等が発生する契約については、募集人によりお客さまに丁寧に説明し、お客さまに十分ご理解・ご納得いただけるようわかりやすく説明します。（原則4に対応）

主な取組　

• 投資性商品である変額保険等については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報を保険会社作成の資料に基づきお客さまに提供し、説明します。
• 内部監査等を通じてお客さまへの説明が適切になされているかを検証します。

成果指標※定期的に進捗を確認しています。
目標：お客さまフォローチェックシート　12回
成果：12月末  9回
目標：適合性確認シート　12回
成果：12月末　9回
目標：対応履歴　12回
成果：12月末　9回
目標：内部監査においてお客さま対応監査点検・ヒアリング年2回以上
成果：12月末　1回実施

＊定期的に進捗を確認しています。

以上


2024年1月24日　改訂
2024年4月1日　改訂
2024年4月25日　改訂
2024年7月12日　改訂
2024年10月11日　改訂
2024年12月2日　改訂
2025年1月15日　改訂